Годовой план нужен не для инвестора, а для себя: он показывает, в каком месяце кончатся деньги, если ничего не менять.
Постоянные расходы
То, что платится независимо от числа клиентов: подписка на сервис, ваш базовый парк аккаунтов, прокси, инструменты, аренда — если есть. Эта часть определяет, сколько клиентов нужно просто чтобы не уйти в минус.
Переменные расходы
То, что растёт вместе с объёмом: аккаунты под новых клиентов, прокси к ним, запросы к нейросети, подрядчики. Считать их надо на клиента, а не общей суммой, иначе не видно, приносит ли каждый следующий клиент прибыль.
Что учесть отдельно
- Сезонность. В большинстве ниш есть месяцы провала. План на год без них — план на десять месяцев.
- Отток клиентов. Часть уйдёт. Если в плане только приход, к середине года он разойдётся с реальностью.
- Обновление парка. Раз в несколько месяцев парк надо докупать — это прогнозируемый расход, а не сюрприз.
- Кассовый разрыв. Клиенты платят с задержкой, аккаунты покупаются сейчас. Разрыв надо чем-то закрывать.
Точки роста и их цена
Каждый рост чего-то стоит: больше клиентов — больше времени на ведение; больше аккаунтов — больше расходов до отдачи; новая ниша — месяц на подбор каналов и настройку промпта. Полезно заранее написать, какой рост во что обойдётся, — иначе решение о расширении принимается на настроении.
Как пользоваться
Раз в месяц подставляйте факт вместо плана и смотрите на расхождение. Модель не для того, чтобы угадать будущее, а для того, чтобы вовремя увидеть, что предположения были неверными, — и это её главная польза.
Переменную часть расходов удобно считать по статье про себестоимость парка, а выбытие — по разбору риска бана в деньгах.